一是目前我国的财富管理还处于发展的初级阶段，与全球成熟市场的财富管理相比，仍有些差距。事实上，财富管理的涵盖面是非常广泛的。一家机构需要不断地给客户提供顺应其需求变化的服务或是产品。在这个过程中，除了投资工具外，比如税务的安排、跨境资产的安排、传承的安排、养老、保险、子女教育等都是财富管理的领域，并且每个领域又是非常专业的。因此财富管理并不等于是投资理财。

 

二是要尊重经济规律和商业规律。想要跑赢市场、永远战胜市场是很难的，无论是在国内还是在美国。因此要始终站在尊重经济规律、尊重商业规律的角度，尽可能找到适合当下的投资方式，以资产配置理念着手，利用科学的方法和工具。